Ⅰ.工作生涯设计
Ⅱ.理想退休后生活设计
Ⅲ.退休养老成本计算
Ⅳ.退休后的收入来源估计
Ⅴ.储蓄、投资计划
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Ⅰ.合法性
Ⅱ.有规划性
Ⅲ.经济行为
Ⅳ.倡导性
Ⅰ.工资
Ⅱ.薪金所得
Ⅲ.劳务报酬
Ⅳ.投资收入
Ⅰ.定期检测教育投资规划的执行情况,并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。
Ⅱ.鉴于教育投资规划—般期限较长,在前期可以采取较为积极的投资策略
Ⅲ.后期由于距离使用教育金的时间越来越近,应采取稳健保守的投资策略
Ⅳ.不定期检测教育投资规划的执行情况,并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资
Ⅰ.减轻税收负担
Ⅱ.获取资金时间价值
Ⅲ.维护企业自身的合法权益
Ⅳ.提高自身经济利益
Ⅴ.实现涉税高风险
Ⅰ.定期投资账户
Ⅱ.定期存款账户
Ⅲ.扣款账户
Ⅳ.信用卡账户
Ⅰ.疾病保险
Ⅱ.医疗保险
Ⅲ.收入保障保险
Ⅳ.人身意外伤害保险
Ⅴ.长期护理保险
Ⅰ.确定退休目标
Ⅱ.计算资金需求和退休收入
Ⅲ.计算资金缺口
Ⅳ.制定退休规划
Ⅴ.退休规划的执行和跟踪
Ⅰ.计划开始太迟
Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观
Ⅲ.投资过于保守
Ⅳ.对收入和费用的预计太乐观
Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目
Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求
Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。
Ⅳ.对于长期的保障项目,应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。
Ⅴ.对于长期的保障项目,应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求
Ⅰ.年龄较小或较大,其还款能力均不佳,通常,借款人的年龄在25到55岁之间,较为容易获得贷款
Ⅱ.收入越高,还款能力越强
Ⅲ.职业工作稳定,职业收入也稳定,还款能力越强
Ⅳ.通常,工作时间较长的人士,收入较高,工作较稳定,还款能力相对较高
Ⅴ.借款人若每月收入较高,负债也较高,则还款能力相对较弱,通常,新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的60%
Ⅰ.间接税
Ⅱ.价内税
Ⅲ.直接税
Ⅳ.价外税
Ⅱ.子女教育金属于长期项目
Ⅲ.贷款还款属于阶段项目
Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目
Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额
Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持
Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平
Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式
Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.预测客户的风险承受能力
Ⅲ.监控投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.进行投资的风险控制
Ⅰ.尽早做出安排
Ⅱ.及时调整新遗产计划
Ⅲ.尽可能增加遗产额
Ⅳ.充分利用遗产优惠政策
Ⅰ.矩形形态
Ⅱ.直角三角形形态
Ⅲ.双重顶(底)形态
Ⅳ.头肩顶(底)形态
Ⅰ.普通缺口
Ⅱ.突破缺口
Ⅲ.持续性缺口
Ⅳ.消耗性缺口
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